2016年1月28日下午三点多，一家公司的两名财务人员，正在银行大厅里办理转帐业务，突然三名男子走了进来，其中两人身着--，一人掏出手中一个小本，给正在办理业务的女孩看了一下，见状，两名女职员立刻停止了办理业务，收拾东西起身，跟着穿--的人离开了银行大厅。一行人刚离开银行大厅，刚才在一直在大厅一角打手机的一名穿红色外套的女孩，立刻拿着手机，走到了柜台前，焦急地向银行工作人员打听情况。
公司女职员在银行大厅里被身穿--的人带走，看来这事和他们在办理的这项业务可能有一定关系。据红衣女孩跟银行领导反映，他们三个来银行是为公司办理一笔3000万元的转账业务。这笔钱里有1000万是一位姓韩的女士借给公司的。是不是这1000万元的来路有问题？导致两个同事被警察带走呢？她立刻把这一情况告诉了韩女士，让她赶紧到银行来一趟。
长安区公安局的民警，调取的银行的监控录像，几个细节，让他们对这几名自称警察的男子产生了怀疑。监控显示一共有四名男子一起下车走进了银行，其中三人走在前面，大约三四秒过后，最后一名男子，才慢悠悠地往前靠，显得极其随意。而且这几个人的着装也很随意，看上去不对劲。
从事主韩女士，到当地公安机关的民警，都对着几名自称警察的男子身份产生了怀疑。但是，光天化日，冒充警察到银行抓人，这胆子也太大了吧。他们究竟要干什么？
两名公司女职员被带走后，音讯全无。下午三点多，石家庄警方接到报警后，立刻赶到现场，查看了银行大门外的监控探头，监控视频显示那几名自称警察的男子，把两名公司女职员带上了一辆轿车后扬长而去。顺着车的行驶轨迹，办案人员一路追踪到了位于石家庄近郊的藁城区一家KTV门前。
警方立刻赶到了这家ktv，但并没有发现这伙人的踪影。不过ktv的监控视频显示：时间为下午16：36分，距两名女职员从银行被带走一个半小时，几个人走进了一个ktv包厢，走在最前面的，正是之前最先进入银行的那名穿--的男子。值得注意的是，此时，这名自称警察的男子，手里还多了一台笔记本电脑。
跟在抱电脑男子身后的，正是报案公司的一名财务人员，看样子她没有受到伤害，跟在他们后面的是另外一名男子，其他人员则不见踪影，三人突然到KTV做什么呢。监控视频显示，三个人在包房里只待了几分钟时间，便匆匆走出来包房，随后驾车离去。
随后他们便被带到了藁城区的那家ktv，到了那里，他们感觉事情有点不对劲。因为其中一名拿着公司转账手续的女员工被两人单独带进了一间包厢，此时对方拿来了一个笔记本电脑，威胁她把刚刚转的三千万元，通过网上银行转帐到珠海的一个帐户上。两名女员工回忆，从口音判断，带走她们的四个男子，应该来自河北沧州一带，此外便一无所知。
案情发展到这，韩女士第一时间的判断被应验了，这几个人并非警察，目的也不是调查什么虚报注册资本，而是冲着那三千万来的。那么这三千万元是什么钱呢？这几名男子又是怎么知道，这家公司当天下午要汇出这三千万呢？让我们先把时间拨回到当天下午的三点。
两名女员工说，他们到银行去，是要给廊坊霸州的一个公司转入3000万。而这家公司跟他们是第一次业务往来，以前并不熟悉，对方借钱的用意，只是在帐户上走一个流水，原本说好，当天就会把这笔钱还回来。
当天下午，也就是两名女员工被带到藁城区那家ktv以后。公司负责人发现3000万资金已经从河北廊坊霸州那家公司的帐户，被转到了广东珠海市的一个不明商家的帐户上，钱彻底不受他们的控制了。
在真相水落石出之前，每一条可疑的线索都不能放弃。再次梳理整个事件的前因后果，警方认为，这可能是一起精心谋划的诈骗案件。不仅如此，他们的行为可能还涉及更严重的犯罪。一个严峻的现实是，3000万资金被转到一个不受控制的帐户上，受害方负责人束手无策，出借1000万的韩女士，更是心急如焚。
韩女士说，1000万是打拼多年积攒下来的，之前也曾借款给这家公司，都没有出什么问题，没想到这次却出了这么大的闪失。根据以往办案经验，警方同样认为如果嫌疑人把钱取现，或者再次转帐，想要成功追回的难度就会加大，当时距银行下班时间仅剩一个小时，想要追回3000万，必须抢在嫌疑人动手之前，先冻结这笔资金。在银行协助下，这笔3000万资金被警方紧急冻结，让受害公司负责人和出资人韩女士松了一口气。
三千万巨款，在紧急介入下，暂时被冻结了，从银行被带走的两名财务人员，也平安地回来了。这起显然精心设计的诈骗案并没有得逞。但是那几个假警察究竟什么人？他们怎么知道两名女员工在那个时间点会去银行办理这笔业务呢？
正当警方紧锣密鼓展开侦查之际，2月4日上午，辖区刑警中队来了一名不速之客，来人自称叫李华林，理直气壮质问公安机关，为何冻结他的资金。
李华林正是河北廊坊霸州那家贸易公司的法人代表，他自称被警方冻结的3000万，是他找石家庄这家金融公司借的，用于还另一家公司的欠债，这是公司之间正常的拆借业务。
来人言之凿凿，警方也不能掉以轻心，他们暂时稳住了李华林，并对他的--进行了调查，受害公司反馈，当初和他们打交道的的确是李华林的这家公司，调阅廊坊这家公司的工商登记资料，办案人员注意到了这样一个不太正常的情况。
这家公司2016年1月初，刚刚注册登记，但是案发的时候是1月28日，刚刚成立时间不长，有这样的业务来往总感觉不是很合乎逻辑的。此外与案情更加不符的是，3000万资金，明明是有人假冒警察的身份，胁迫受害公司财务人员进行的转帐，在李华林口中却变成了，是他将这笔钱转入的珠海方面的帐户。
作为借款公司的法人代表，李华林本就是警方重点怀疑对象，现在他竟然主动找上门来，并且李华林的描述，与警方掌握的事实大相径庭，办案人员随即对其采取了强制措施，接下来的审讯工作，储户警方的预料，嫌疑人李华林很快改口称，整件事都是他一手策划的。
李华林自称因为缺钱就想出这个办法，图谋诈骗他人钱财，他当时一口咬定，到银行挟持两名会计的几名男子，是他雇来的帮手。
表面上看，李华林是这笔3000万借款的发起人，他也知晓受害公司财务人员的准确汇款时间，完全具备操纵这起案件的可能，但警方感觉，事情不可能这么简单。
尽管嫌疑人李华林声称，其余同伙是从网上找的，但是警方并没有采信这一说法，围绕他的社会关系，展开了更加详细的调查，办案人员注意到，和李华林经常在一起活动的，是一个叫王大雷的男子。
随后警方顺藤摸瓜，将王大雷供述的三个同伙抓获，经审讯，他们也说是王大雷喊他们去帮忙，就稀里糊涂跟着去了，转帐3000万的事则一概不知。
进一步审讯，王大雷交代，他和李华林的确认识，但假冒警察这件事并不是李华林找他做的，而是一个叫刘汉民的人介绍的。按照王大雷的说法，刘汉民也只是从中牵线搭桥，真正指使他做这一切的，还有另外一个幕后老板。
对幕后老板究竟是谁，嫌疑人王大雷表示不知情，他的供述更加印证，警方之前的判断，主动揽责的嫌疑人李华林并不是此案的主谋。
截至现在，台前具体实施作案的几名嫌疑人到案了，但幕后操纵诈骗3000万资金的，真正元凶依然没有现身。侦查工作一刻不能停顿，警方围绕刘汉民展开了深入排查。确定刘汉民的行踪后，办案人员并没有贸然打草惊蛇，因为在刘汉民打工的宾馆，他们有了一个意外的收获，当时的作案车辆，就停在宾馆的后院。
经查这辆车是宾馆老板张松林所有，张松林，30岁，河北廊坊人，经营正当生意的张松林，会参与这起案件吗，进一步的调查，办案人员获取了这样一条信息。张某在2015年8月份，因为诈骗被山东济南市公安局取保候审。
据此警方认为，这起诈骗3000万的案件，张松林极有可能参与其中，2016年3月8日，在廊坊的这家宾馆内，办案人员一举将张松林、刘汉民抓获。抽丝剥茧，幕后操纵者现身。
犯罪嫌疑人一一落网了，这样一个有点复杂的骗局，究竟是谁想出来的，他们又是怎样图谋诈骗受害公司，三千万资金的呢。到案的刘汉民说，最近几年他一直在给张松林打下手，当初是张松林让他找的王大雷和李华林。
警方查证，在这起案件中，刘汉民的角色还不光是介绍人这么简单，在案发前几天，他就飞赴澳门，等着接应这笔三千万的资金。
根据其他几名嫌疑人的分别指认，作案现场出现的那辆商务轿车，以及其他相关证据，警方最终认定，老板张松林才是整起诈骗案的真正策划者。但是面对公安机关的指控，嫌疑人张松林矢口否认此事与他有关。
那么这起策划周密的诈骗案，究竟是如何一步步实施的，警方介绍，张松林首先指使嫌疑人李华林注册成立一家公司，对外宣称有一桩大生意，合作伙伴要求考察公司财力，需要验资，在网上四处借款，并称三千万只是到帐户走一圈，就支付两万块钱报酬。
三千万入账对方帐户，再迅速转回来，也就是几分钟的时间，石家庄这家金融公司，以为有利可图，就轻信了对方的说法，实际上受害公司本身，也没有如此大的经济实力，他们又找韩女士等人借款来完成这笔业务。
在警方把赃款冻结后，嫌疑人张松林没有善罢甘休，他竟然指派所谓的公司法人代表李华林，到公安机关索要这笔款项，但对这一点张松林同样不承认。但是嫌疑人李华林却吐露了全部真相，他交代之前所做的每一步，都是听从老板张松林的指令，目的是为了谋取这笔不义之财。
同时追赃工作也有了头绪，警方查明珠海那家商贸公司的法人代表在四川，是嫌疑人假冒他的身份证开设的公司。经过一番波折，警方最终将转到珠海帐户上的三千万赃款顺利追回，韩女士也拿回了属于自己的钱。目前嫌疑人张松林、王大雷、刘汉民等人，以涉嫌诈骗被移送检察机关起诉。
目前，市场上存在着大量的从事借贷的公司。我们今天的这起案件也给这些借贷公司提了醒，在商业借贷的活动当中，要擦亮眼睛，不要被一点蝇头小利迷惑，导致巨额资金处于巨大的风险之中。更关键的是一切程序要合法合规，一些灰色业务，导致的可能不仅是资金的损失，更有可能因为触犯法律引起更严重的后果。